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Comment faire un simulation précise du montant de vos impôts ?

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Le montant de vos impôts est un dû que vous devez payer à l’Etat. Mais entre les revenus imposables, vos charges, les réductions d’impôts, etc. il se peut que vous vous emmêlez les pinceaux et que vous soyez perdu dans vos calculs. Et pourtant, vous avez besoin d’anticiper ce montant pour la gestion budgétaire de votre foyer. Pas de panique ! Faire une simulation du montant de vos impôts peut vous aider. Comment fonctionnent les simulateurs d’impôts ? Quels sont leurs avantages ? Découvrez les réponses à toutes vos questions sur la simulation des impôts dans cet article.

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Comment fonctionne un simulateur d’impôt ?

Faire une simulation de vos impôts peut représenter une démarche intéressante si vous voulez connaître le montant précis des impôts que vous devez à l’administration fiscale. Pour faire votre simulation en ligne, vous avez de nombreux choix. Une de vos options consiste à vous rendre directement sur le site officiel de l’administration pour utiliser le simulateur mis à votre disposition. Dans ce cas, vous avez le choix entre une simulation simplifiée ou une simulation plus complète.

Votre deuxième option est de passer par des plateformes de simulation d’impôts en ligne. Il existe toutes sortes de simulateurs qui vous guident pas-à-pas dans le calcul de vos impôts. Et d’ailleurs, ces simulateurs vont vous donner des résultats après quelques clics seulement. En effet, la durée moyenne de traitement d’une requête par un simulateur en ligne est de deux minutes. Enfin, grâce à ses partenaires, un simulateur d’impôt vous fournit votre espace de simulation en toute gratuité.

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L’interface proposée par un simulateur d’impôt en ligne est généralement simple et très intuitive pour faciliter son utilisation à tous les internautes. Le simulateur va vous présenter :

–        le calcul détaillé de vos impôts,

–        le montant de vos impôts,

–        la projection de vos impôts

–        les plafonds de la niche fiscale à laquelle vous appartenez.

Pour avoir ces résultats, vous devez donner des renseignements précis sur votre patrimoine, vos revenus, etc.

Comment se fait le calcul du montant des impôts ?

Comme c’est déjà évoqué précédemment, le calcul du montant des impôts sur un simulateur est généré automatiquement après quelques clics. Le calcul des impôts se fait à partir de la tranche de revenus nets imposables à laquelle vous appartenez. Le simulateur va donc mettre en exergue ces informations essentielles dans le calcul de vos impôts en suivant globalement les démarches suivantes.

·         Déterminer le revenu net imposable

Le revenu net imposable est l’ensemble de vos recettes c’est-à-dire de tous les revenus de chaque membre du foyer dit revenu brut global duquel il faudra déduire les charges diverses. En effet, vos recettes sont composées de votre salaire mais aussi des autres gains que vous pouvez générer au cours d’une année civile à savoir : pensions de retraite, revenus fonciers, etc.

Ensuite, vous pouvez appliquer sur ce montant un abattement de 10% qui représente vos frais professionnels. Si ces derniers sont supérieurs à ce montant, vous pouvez toujours les déduire mais faites attentions à en fournir les pièces justificatives. De ce revenu brut global, vous allez encore enlever vos charges (celles qui sont recensées dans le bulletin officiel des Finances Publiques) pour obtenir votre revenu net imposable.

·         Définir le nombre de parts fiscales du foyer

Après le revenu imposable, il faudra définir le nombre de parts fiscales. En quoi cet élément affecte vos impôts ? Eh bien, c’est grâce à cet élément que l’Etat peut évaluer les charges qui pèsent sur votre foyer. L’Etat propose une grille selon que vous êtes marié ou pacsé mais aussi en fonction de vos enfants à charge.

Pour un célibataire sans enfant à charge, le nombre de parts fiscales est de 1, pour un couple marié ou pacsé sans enfant à charge, il est de 2. Avec un enfant à charge, le nombre de parts fiscales est de 1,5 pour un célibataire, veuf ou ou divorcé et de 2,5 pour un couple marié ou pacsé. Et pour 4 enfants à charge, le nombre passe à 4 pour une personne seule et 5 pour un couple.

Vous n’avez évidemment pas à apprendre cette grille par cœur, le nombre de parts fiscales du foyer sera généré automatiquement par le simulateur d’impôts ou vous pouvez la consulter sur le site officiel des impôts.

·         Calculer votre quotient familial

Votre quotient familial est évalué en fonction de la situation familiale du foyer. Il se calcule en faisant la division entre votre revenu net imposable et le nombre de parts fiscales.

Si vous arrivez à un revenu net imposable de 40 080 € par exemple. Si vous êtes un couple marié avec un enfant à charge, le quotient familial sera de 40 080 € divisé par 2,5 soit 16 032 €. Et c’est à ce montant que sera appliqué le taux marginal d’imposition.

·         En déduire la tranche fiscale ou TMI

Chaque année, le gouvernement met à jour le taux marginal d’imposition pour suivre l’évolution de l’inflation. Ainsi, chaque tranche fiscale aura un taux à partir duquel son impôt sera calculé. En outre, pour chaque catégorie de foyer, un seuil d’imposition est défini pour permettre aux revenus modestes de bénéficier d’un TMI de 0%. Ce seuil en 2022 est de 10 225€.

En fonction de votre quotient familial, vous allez alors pouvoir calculer votre taux d’imposition. Il existe 4 tranches d’imposition au-dessus du seuil. Ainsi, de 10 226 à 26 070 €, le TMI est à 11%, entre 26 071 à 74 545 €, il est à 30%, entre 74 546 € à 160 336 €, il est fixé à 41% et au-delà de 160 337 €, il est à 45%. Votre simulateur va donc afficher à partir du calcul de vos revenus imposables, la tranche fiscale à laquelle vous êtes rattaché afin de vous indiquer le montant précis de vos impôts.

Quels sont les avantages d’une simulation d’impôt ?

Faire une simulation d’impôt présente plusieurs avantages non négligeables. Comme vous l’aurez constaté, si vous prenez une feuille de calcul pour effectuer toutes les démarches de calcul de l’impôt, tout devient complexe et vous pouvez tomber sur montant encore loin de la réalité qui vous sera prélevée. En faisant appel à un simulateur, vous n’avez qu’à entrer les informations pour avoir un montant précis. Le simulateur va vous permettre déjà d’anticiper vos impôts.

Il se peut que vous ayez opté pour un prélèvement à la source de vos impôts pour simplifier votre gestion de trésorerie. Ainsi, chaque mois, un prélèvement est fait par l’administration fiscale sur votre compte à partir d’un taux moyen d’imposition hors réduction ou crédit d’impôt. A la fin de l’année, il se peut que vous devez encore payer un montant. Grâce au simulateur d’impôt, vous verrez directement l’impact de vos investissements sur vos impôts à payer et pourrez anticiper un éventuel changement dans vos mensualités.

Certaines opérations peuvent entraîner une réduction, des crédits d’impôts voire une défiscalisation : investissements dans le cadre de la loi Pinel, des travaux énergétiques, etc. En faisant une simulation, vous pourrez voir en détails tous les éléments qui pourront réduire le montant de vos impôts de façon considérable.

En renseignant sur votre situation personnelle, vous aurez une vue globale sur votre patrimoine (biens immobiliers, placements, crédits, etc.) et pourrez ainsi anticiper ou réduire vos charges fiscales.